基金净值代表每只基金的价值。如果在三点之前赎回。;工作日打卡，可按当日净值赎回。
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在门外汉和。;用美国的术语来说，净值是除去所有费用后剩下的金额。在不同的领域，净值的含义是不同的。投资者需要结合具体情况分析净值的意义。比如投资人开一家餐厅，一天的水电费30元，一天的房租100元，一天的员工工资100元，当天的营业额1000元，当天的材料成本300元。
那么餐厅的净值=当天的营业额-当天的材料成本-水电费-租金-员工s工资=1000元-300元-30元-100元-100元=470元。
基金单位净值的计算公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总额。股票、债券、银行存款等。都属于基金的总资产，而基金管理的报酬和利息属于基金的总负债。
比如一个20万份额的基金，资产包括500万份额和500万银行存款。不考虑其他费用，单位净值50元。
开放式基金的单位净值是在每日收盘后公布，而封闭式基金是每周公布，一只基金一天只有一份净值。新成立的基金单位净值为1元。
基金净值与基金的预期收益和风险没有直接关系。与股票不同，高净值意味着高风险。基金高净值与基金经理专业水平的关系更直接，但高净值的产品可能存在预期收益的天花板。
同样，基金净值低也不代表升值空间大。有些基金公司会通过分红、分拆等人为降低基金净值。，从而诱导投资者购买，但基金公司一般会同时提高申购费和管理费。
净值，又称折旧值，是指固定资产的原值或重置全值扣除累计折旧后的余额。
折旧价值反映固定资产磨损后的现有价值，以及实际占用的资金数额；与固定资产原值相比较，表明现有固定资产的新旧程度及其效能与群众打交道的概况。
